Банк России выразил необходимость снижения участия финансовых учреждений в деятельности, связанной с оборотом криптовалют. Помимо прочего, нежелательной названа реклама услуг по обороту таких активов.

Отмечается, что коммерческим банкам следует выявлять сделки купли-продажи криптовалют с использованием счетов, зарегистрированных на фиктивных физических лиц.

Также регулятор подчеркнул, что банки имеют право запрашивать дополнительные данные и документы у лиц, совершающих такие операции, и учитывать эту информацию при оценке риска.

Операторам на рынке цифровых финансовых активов рекомендуется не предоставлять услуги, связанные с выпуском и оборотом токенов, доходность которых зависит от цен на криптовалюту и аналогичных показателей.

В Центробанке отметили, что в 2021 году уже была выпущена рекомендация по ограничению в торгах финансовых инструментов, доходность которых связана со стоимостью цифровых активов. Также финансовым посредникам было рекомендовано отказаться от предложения данных инструментов клиентам, включая неквалифицированных инвесторов.

Новые стандарты не распространяются на CBDC и цифровые права, выпущенные согласно российскому законодательству.

Отметим, 21 февраля ЦБ РФ аннулировал лицензию КИВИ Банка. Среди претензий заявлено осуществление высокорисковых операций, в том числе с BTC-обменниками.