Комитет Государственной Думы по финансовому рынку рекомендовал к принятию в первом чтении законопроект о распространении «антиотмывочных» норм на участников платформы цифрового рубля.

Инициатива предполагает внедрение многоуровневой системы контроля над операциями с цифровым рублем. ЦБ РФ будет разделять всех пользователей платформы (кроме кредитных организаций) на три группы риска совершения подозрительных операций. Регулятор получит право заморозить денежные средства и даже отклонить сделку при возникновении сомнений в легальности транзакции.

Особое внимание уделяется категории лиц с высоким уровнем риска. Им может быть отказано в открытии счета цифрового рубля, если они не прошли проверку «Знай своего клиента» или ранее столкнулись с блокировкой денежных средств и имущества. Однако все решения, принятые оператором платформы, могут быть обжалованы.

Обязанности по идентификации клиентов будут возложены на коммерческие банки, участвующие в платформе цифрового рубля. ЦБ РФ будет обмениваться информацией о подозрительной активности с Росфинмониторингом. Кроме того, кредитным организациям, нарушающим «антиотмывочные» требования, грозит лишение лицензии.

Законопроект планируют рассмотреть 15 октября. С 1 января 2025 года он вступит в силу в случае принятия.

Напомним, закон о цифровом рубле вступил в силу 1 августа 2023 года. Центробанк установил требования к информационной защите операций с цифровым рублем и определил тарифы на них.

15 августа 2024 года началось тестирование CBDC для физических и юридических лиц. К концу этого года ожидается подключение десятков новых банков к платформе. Однако, по данным соцопросов, большая часть россиян не проявляет интереса к использованию цифрового рубля.